巧识电信诈骗，防范金融风险

随着网络的飞速发展,电信诈骗案件频频发生,诈骗手段花样百出,令人防不胜防。近日,上海浦东发展银行西安艺术大街支行就堵截了一起利用线上网站传播虚假贷款信息从而实施电信诈骗的案件。下面将此案例进行通报,希望引起大家的防范警惕。

4月一日中午,一名客户前往浦发银行西安艺术大街支行寻求帮助,客户表示需要银行工作人员指导他登陆手机银行,并进行其名下账户相关信息截图。工作人员询问客户截图的原因,该客户随即表示自己是一名农民工工头,因为近段时间工地未发放工资,底下几名工人急需用钱,故在网上添加了一名网贷客服的微信。在微信沟通过程中,该客服人员要求客户将银行卡信息、身份证等信息拍照发过去,但因为自己不会操作手机银行所以前来银行网点寻求帮助。听到此处,浦发银行工作人员已基本能确定此为一起电信诈骗案例,诈骗分子利用客户急于用钱的心情,并以贷款审核为理由进一步引诱,索取客户账户及个人等相关信息。客户若发送,对方“客服”极有可能会以资产不达标,客户资质不好为由,告知客户需要为其“包装”一下并帮助进行“验资”,资金一旦存入,极有可能遭受资金损失。在浦发银行工作人员劝说下,客户停止了向该“客服”发送个人信息。

风险特征分析

1、利用网站发布无抵押贷款,博取客户信任。此案例中,贷款客服微信是由网上进行发布,客户添加微信后,客服以无抵押,黑户、征信不好等都可办理为宣传内容,吸引客户。

2、逐步引诱客户将自己个人信息发送。诈骗分子首先以“无抵押、白户、黑户、征信不好等都可以办”引诱客户,再通过微信聊天中,询问客户的资金需求,并且提供其他“客户”的相关信息截图,引导客户将身份证、银行卡等相关信息拍照发送。若一旦发送,对方将以“资质”不好为由,进行“包装”,将资金转至客户银行卡中,随后再转出,从而达到利用他人账户进行跑分洗钱等违法行为。

纵观电信诈骗的相关案件中,犯罪分子无论采取何种手段,归根结底,就是骗钱。所以如果广大消费者对此类骗术需保持高度警惕,遇到行骗时及时核实,不贪图便宜,不轻信中奖、等虚假信息,就不会轻易上当。

如果发现异常,当事人应该在第一时间马上报警,寻求警方帮助,并且联系银行,及时进行银行卡冻结,避免更多的损失。对此,我们要对电信诈骗的种种手段有一定的了解,在遭遇时做到有效防范,及时发现,尽早纠错。（浦发银行西安分行艺术大街支行 薛真）

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