兴业银行上海分行成功堵截多起柜面异常取现、转账事件
发布时间：2024-05-30 16:54:12 | 来源：中国网 | 作者：辛文 | 责任编辑：严格近日，兴业银行上海分行持续开展柜面风险提示宣贯，不断强化营业网点人员的风险防范意识，严格把控账户风险，成功拦截多起可疑资金取现、转账事件，切实守护好群众的“钱袋子”。
2024年5月11日，一位客户至兴业银行上海宝山支行要求取现10万元，柜员查询后发现，取现前有一笔12万元的资金从他行陌生个人账户转入，遂询问客户该笔异常交易。客户解释，该笔资金是其舅舅借款给他用作结婚的彩礼，但却无法提供相关佐证资料和结婚邀请记录，无合理理由解释资金来源。为了客户的资金安全，柜员建议其提供相关交易背景后再前来支取，客户听取意见后自行离开。
当日，客户离开宝山支行后，立即至兴业银行上海虹口支行再次尝试取现10万元。当柜员询问是否认识交易对手时，客户频繁查看手机，眼神闪烁，引起柜员警觉。经系统查询，该客户为涉赌涉诈可疑人员，该行工作人员随即拨打报警电话。随后，警察将该可疑人员带离营业厅。目前该账户资金已被冻结，待公安机关进一步调查处理。
守护群众的“钱袋子”，更要守护好退休老人的养老钱。当下，越来越多的老年人开始使用智能手机和互联网，各种渠道的各类信息接踵而至，真假难辨，使老年人成为了网络诈骗的高危人群。
近期，兴业银行上海金沙江支行走进一位老年客户，其要求转账5000元至某法律咨询公司。据客户反馈，该公司声称可以为客户追回股票损失，但需客户支付5000元手续费。柜员立即断定为异常情况，遂通过110报警，辖区警官在了解情况后判断该客户被诈骗，目前警方正在进一步了解情况。
近年来，电信网络诈骗案件频发，诈骗手段不断翻新，涉案资金呈现范围广、渠道多、转移快等特点，对银行识诈、防诈和欺诈风险研判能力提出了更高的要求。兴业银行上海分行将持续以“守好客户钱袋子”为宗旨，提高工作警惕性，加强异常特征识别，发现可疑情况后，及时向公安机关报告线索信息，做好警银联动工作，筑牢反欺诈工作防线。