警银联动 快速反应｜兴业银行嘉兴分行成功阻止一起虚假网络贷款诈骗
发布时间：2024-07-09 15:30:59 | 来源：中国网 | 作者： | 责任编辑：严格日前，兴业银行嘉兴海宁支行网点内成功阻止一起虚假网络贷款诈骗，并成功为群众挽回10万元损失。
5月底，下午14点左右，客户李某走进兴业银行嘉兴海宁支行营业大厅办理柜面取款业务。柜员小周受理了李某的取款业务，客户表示已在昨天通过电话进行了大额取现预约，要求取款95000元。小周接过他的银行卡和身份证准备办理取现业务，查询后发现客户所持银行卡为兴业银行福建省某支行开户的借记卡，身份证显示户籍为江西省九江市，心中便引起一丝怀疑，随即通过系统又查询了银行卡流水，发现客户卡上的10万元资金为半小时之前刚刚到账，交易对方为王某，开户行为他行的肇庆桂城支行。为进一步排查，小周向客户更多询问：
“李先生，请问你的这笔款是谁转给您的？”
“是我表姐转给我的”
“请问您表姐叫什么名字？”
客户吱吱唔唔无法说出他表姐的名字，又说这笔钱是通过一家天津的小额贷款公司借的贷款，小周马上判断这是一笔涉电信网络诈骗的柜面取现业务。她一边示意旁边柜员拨打96110反诈中心电话，一边继续与客户交谈拖延时间。客户表示前期曾接到一个推销贷款的电话，加了对方微信；对方表示想要贷款顺利发放需要包装“银行卡交易流水”，并指导他如何到银行预约取现，如何应对银行工作人员取现问答等等。客户说他只是来银行取现金的，取出来的钱是要交给办贷款的业务员的，而且这个所谓的流水“包装员”现在就在银行外的公交车站上等，并向小周出示了与贷款业务员的微信聊天记录。
交涉之间，海洲派出所民警也及时赶到，凭借敏锐侦查嗅觉，第一时间分析研判，在半小时内抓获“包装员”张某，并对银行账户内的10万元涉案资金进行紧急止付。最后，受害人王某在被联系后得知事情原委后马上前往当地公安机关报案，她表示“没想到远在千里之外的你们帮我挽回了这笔损失，真是万分感谢啊！”
当前，利用银行卡进行违法犯罪行为的手段层出不穷，网上所谓办贷款要刷流水的都是诈骗，办贷款要到正规的银行。兴业银行嘉兴分行将始终践行“金融为民”的理念，加大警银联动力度，持续做好全面防范打击电信网络诈骗工作，维护金融安全稳定，与公安机关共同携手，为守护好人民群众的“钱袋子”做出更大的贡献。