270万！建行成功守住了百姓的“钱袋子”
发布时间：2024-07-18 16:09:18 | 来源：中国网 | 作者： | 责任编辑：严格近日，建行深圳沙头角支行成功识别并拦截一起电信网络诈骗案件，为市民挽回经济损失270万元，获所在辖区公安机关高度赞扬。
事发当日，一老年客户来到银行柜台，要求立即办理一笔270万元的大额转账业务。业务办理过程中，经办柜员在例行询问转账用途时发现，老人家表现出明显的紧张，对于转账用途支支吾吾，一开始称是按子女要求办理转账，但很快便改口，称转账是为了进行投资理财。当经办柜员进一步追问理财产品具体信息时，老人却含糊其辞，无法给出明确的信息。
老人的反常迅速引起了经办柜员的警惕，其迅速将这一情况向网点负责人报告。当网点负责人以需进一步对客户本人信息进行核实为由，提出与老人子女通话以核实情况时，老人情绪略显激动起来，表示坚决不能让其家人知道，并拒绝提供其子女的联系方式。
凭借职业的敏感性和多年工作经验，该名负责人立即意识到老人应该是遭遇电信网络诈骗了，一面安排经办柜员对老人进行安抚，耐心对其进行转账风险提示；一面迅速与老人账户开户行取得联系，在了解到老人近期资金确有存在异常情况后，第一时间启动了警银联动机制，寻求警方协助。
辖区民警闻讯后迅速赶到网点，经详细询问后，告知老人正在遭遇电信网络诈骗，与银行工作人员一同对老伯进行耐心劝导，对老人讲解电信网络诈骗的常见伎俩和过往案例。经过再三劝阻，老人这才恍然大悟，相信自己深陷“骗局”，最终放弃了转账，避免了大额财产损失。
事后，辖区公安机关对建行积极践行金融机构反诈主体责任以及在打击治理网络新型违法犯罪工作中展现出的专业能力给予了高度评价。后续，建行将持续强化风险防控管理，提升员工风险信息识别能力，同时加强反诈宣传，深化警银协作联动，充分发挥金融机构“第一道防线”的作用，全力守护老百姓的“钱袋子”，为维护金融安全贡献自身力量。