“慧眼识骗，及时止损” 兴业银行上海分行一日之内拦截百万可疑资金
发布时间：2024-07-30 16:44:04 | 来源：中国网 | 作者： | 责任编辑：乔沐诈骗套路层出不穷，老年群体获得信息的渠道较为单一，对各种骗术了解甚少，极易成为诈骗分子的“下手对象”。七月“全民反诈在行动”集中宣传月活动期间，兴业银行上海分行持续强化外部宣教，在业务办理过程中秉承专业、谨慎的态度，慧眼识骗，成功拦截百万可疑资金，切实保护了人民群众的“钱袋子”。
2024年7月24日，客户王阿姨至兴业银行上海上南支行要求取现55万元，用途为孩子结婚彩礼。在复核过程中，主管看到客户手机界面为QQ群聊，且客户一直在QQ群回复消息。柜员立即询问客户，问其家人是否知晓其支取大额现金事宜，可否提供家人电话以便核实，老人以孩子工作忙为由不愿提供子女联系方式。基于上述情况，网点工作人员立即通知属地派出所并获取客户老伴手机号，经通话得知，其家属对于该笔大额取款并不知情，且家里孩子没有结婚的计划。鉴于以上疑点，银行工作人员更加肯定老人被骗的可能，待属地派出所民警到场后，共同对客户开展反诈宣传，并联系其女儿，经多方劝说，老人最终放弃取现。
此外，近年来，以高额利息为诱饵，并以农产品、红酒等产品投资为幌诈骗老年人财产的事件屡见不鲜。
同日，客户俞阿姨至兴业银行上海闵行支行办理定期提前支取业务，用途为房屋装修款。办理业务过程中，柜员发现客户定期存款的开户金额为150万，现定期余额为100万，柜员查询客户流水，显示客户前期已支取定期存款，并自行通过手机银行汇款至某农业公司。当柜员再次询问客户本次转账用途时，客户改口说购买何首乌咖啡豆等进行投资，且已经收到了第一期的利息。柜员初步判定俞阿姨遭遇电信诈骗，建议客户和家属沟通一下，客户却拿出了该公司销售人员的微信说是其女儿，后续零售行长也劝说客户无果后，支行报警请求属地派出所到场协查，在对客户进行正规投资理财的宣贯教育及民警的共同劝说下，阿姨放弃取款离开了网点。
反诈工作任重道远。在未来的工作中，兴业银行上海分行将持续加强与相关部门的合作，进一步加强涉案账户防控能力建设，不断创新技术手段和反诈策略，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。同时，我们也呼吁广大群众提高自我保护意识，积极参与到反诈拒赌的行动中来，共同维护社会的和谐稳定。