慧眼识诈骗，守住钱袋子
发布时间：2024-09-25 15:20:15 | 来源：中国网 | 作者： | 责任编辑：孙玥——建行深圳坑梓支行成功拦截一起网络刷单形式的诈骗案例
2024年8月21日下午，杜先生急匆匆地来到建行深圳坑梓支行，要求转帐80000元。柜面工作人员请客户出示收款方账号，并按例向客户提示转账风险事项。在询问收款方身份时，杜先生表示并不认识对方。工作人员马上提高警惕，进一步向杜先生了解情况，杜先生表示自己是在支付宝平台加入了一个名为“凯诘电商”的单返利业务群，并按照“群管”提供的操作步骤，下载了一个陌生的App进行网上刷单，刷单金额是34000元，返现时对方提示由于操作失误，导致无法正常退款，对方表示要再转入8万元才可以与之前的金额一起退款。
工作人员马上意识到不对劲，猜测客户掉入了诈骗分子“刷单返利”的陷阱，随即提醒杜先生不要轻信对方的任何言语，暂停向其转账，并呼叫了网点营运主管协助核实处理。营运主管了解情况后耐心地向客户解释问题风险点，分析了在刷单的过程中杜先生是如何一步一步陷入对方的骗局中，劝导客户停止转账，并协助客户报警。
杜先生后知后觉，在听到一番解释后警醒过来自己确实是被骗了。民警赶到后，协助杜先生做紧急止付处理，并与网点工作人员一起向杜先生讲解了平时常见的易踩坑的诈骗手段，告知在日常生活中，一定要保持警惕性，不轻易点击陌生链接、下载不明来路的软件，保护好个人信息，不轻易给他人转账。杜先生对于工作人员的细致服务和专业能力，表示万分感谢，表示多亏了工作人员的警惕性和专业性，才为其避免了损失，保护了他的资金安全。
本次诈骗案例是一起常见的网络刷单形式的电诈陷阱，建行深圳坑梓支行的工作人员凭借敏锐的反赌防诈警觉性，及时识别了业务的风险并劝阻了客户的转账，成功在柜台堵截了一起电信网络诈骗，避免了客户8万元的损失。
近年来，电信网络诈骗手法多种多样，一不留神就容易“中招”。建行深圳坑梓支行将持续担当普及金融知识的社会责任，持续将防范电信网络诈骗宣传工作常态化，提高全民的反电信诈骗能力和风险防范意识，守护客户的“钱袋子”，保护群众的财产安全，积极助力构建安全、美好的社会金融环境。（林建兵、陈淑慧）