中国银行南阳分行金融合规卫士冯冬冬：坚守金融为民初心 传承廉洁合规文化
发布时间：2024-12-10 14:55:02 | 来源：中国网 | 作者： | 责任编辑：孙玥反洗钱工作是维护金融秩序、保障社会公平正义的必要措施，它对于防范金融风险、维护金融稳定具有重要意义。冯冬冬作为中国银行南阳分行个人数字金融部反洗钱集中处理人员，在反洗钱岗位上传承廉洁合规文化，为全行高质量发展贡献能量。
冯冬冬在日常工作中，时刻加强反洗钱工作法律法规、操作知识的学习，做到反洗钱法规烂熟于心、反洗钱常识烂熟于心、反洗钱操作烂熟于心，做到对反洗钱监管内容了解到位、对上级行反洗钱工作的指导解读到位、对网点反洗钱专兼职人员培训、传达到位。工作态度认真严谨，反洗钱工作十分专业、琐碎，每天都需要跟数据、交易分析打交道，经常一步不离地盯着电脑，一坐就是一整天，高强度的工作环境考验着她的专注力和毅力，确保能够及时发现并应对各种洗钱风险。
反洗钱集中处理日常工作业务量大，处理时间长，人员紧张，冯冬冬协同条线员工加班加点保质保量完成任务，取得了优异成绩，在2023年个数部反洗钱集中处理工作共对8000余户客户开展了定期重检和触发式重检工作，平均重检合规率99％。对800余户高风险客户开展了下调工作，高风险客户占比得到优化。对470余户可疑客户采取了各项管控措施，及时阻断了可疑客户交易渠道。
2024年以来，在持续客户身份识别过程中发现可疑线索30余条，降低洗钱风险的发生。在日常工作中通过对客户异常交易分析，发现可疑人员，配合公安机关抓获涉赌涉诈犯罪分子2名，得到南阳市公安局反诈中心的表扬。在工作中善于思考，根据各支行经常发生的，柜面刑事调查漏重检问题，为加强柜面刑事调查重检工作管理，在《协助查询、冻结、扣划业务登记簿》中设计新增“是否发送调查信息、调查信息发送人、发送检查人”三列，下发全辖，要求各行做好日常登记，明确责任人员，及时准确发送刑事调查信息进行重检工作。
在做好反洗钱集中工作的同时，冯冬冬也针对网点操作层面，如客户身份识别、联网核查、代办业务、办理一次性业务客户身份识别、与不明身份客户进行交易、柜面查冻扣触发式重检报送等方面，积极与其他同事沟通交流，分享经验，共同探讨工作中的难点问题，同时对基层网点进行现场、非现场检查，及时发现基层网点存在的反洗钱问题，帮助基层网点提升个人反洗钱合规操作能力，大家一起携手筑牢全社会防范洗钱风险，服务大众，确保金融安全。（程海舟、姚恒）