6月3日，浙江稠州商业银行嘉兴南湖支行收到来自嘉兴市南湖区打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的一封表扬信，称赞该行工作人员凭借专业的业务知识和敏锐的反诈意识，成功拦截一起投资类电信网络诈骗案件，向该行及其工作人员对于反诈工作的积极响应和大力支持深表感谢。
5月30日上午，客户沈阿姨走进稠州银行嘉兴南湖支行大堂要求取现。经办柜员在办理业务时，发现该账户状态异常且客户忘记了密码，为其办理密码重置后，查看客户流水发现该账户近一年未主动发生交易，自2025年4月7日开始陆陆续续收到多笔支付宝来账及两家省外某科技公司来账，每次来账金额200元至500元不等。柜员询问客户多笔来账的用途，客户称是保洁工作的工资，却不愿透露交易对手来账的具体信息，言语中透露出不耐烦。因客户保洁工资的说辞与来账交易对手（某科技公司）互相矛盾，且不符合工资发放的习惯，这引起了柜员与营业经理的警觉。经企查查软件核实，来账的两家公司均经营异常。我行工作人员进一步询问来账交易对手是否认识，是否知晓对方的名字，客户称认识但均说不出对方的名字。此时客户情绪较为激动，且拒不配合柜面的核实，言语间常提到“投资”二字，初步怀疑客户遭受了投资类电信诈骗。
因客户拒不配合情况核实，且言语激烈情绪较为激动，不肯透露任何信息，支行启动警银联动，民警在10分钟内到达网点。起初客户也拒不配合反诈民警的沟通，经稠州银行嘉兴南湖支行工作人员与民警的不断劝说，客户承认通过朋友介绍下载了一个名叫“国家能源集团”的高返利投资APP，已在该软件上投入小额本金，该行接收到的多笔来账均为利息。客户因轻信熟人且缺乏金融常识未察觉风险，民警在了解情况后，对客户进行反诈宣传并讲解了几个类似案例。期间客户较为抵触，多次想离开，但均被民警留下。最终在银行员工及民警的耐心劝说下，客户卸载了该投资APP。为保障客户账户资金安全、防范可疑资金流出，稠州银行嘉兴南湖支行对该账户采取了只收不付处理。
本次警银联动，体现了稠行在落实涉诈风险防控工作中的成效，彰显了警银合作在维护金融安全和保障群众利益方面的重要作用。下一步，稠州银行嘉兴南湖支行仍将压实责任，持续提高反诈工作的敏感性，不断提升风险识别和防范拦截能力，织好警银协作沟通网，筑牢“反诈防火墙”，守护群众财产安全。（浙江稠州商业银行嘉兴南湖支行供稿）
