工行威海分行：警银合力堵截非法集资诈骗 织密金融安全防护网

“每月投10万，连续投资6个月，按月返利，最终能获得收益100万元，收款信息为个人账号……”近日，威海市民张女士（化名）就遇到了这样的非法集资诈骗，所幸在去工商银行柜台汇款时，被柜员及时察觉异常并果断报警。最终在民警与银行工作人员的劝说下，张女士意识到自己遭遇诈骗，在柜员的帮助下中止汇款操作，及时挽回了10万元损失。

日前，市民张女士在一名女子陪同下来到工商银行威海圣经山路支行办理汇款业务，因银行卡过期需要到柜面操作，在柜面办理汇款业务过程中，柜员仔细询问客户汇款用途，客户说是给外甥汇款，旁边陪同女子提醒说是给朋友汇款，二人说法不一致，并且对对方姓名和资金具体用途情况始终含糊其辞，无法给出清晰答复。这引起了银行工作人员的警觉，随后银行工作人员与张女士进一步了解情况，起初张女士不听劝解，坚决要求银行尽快为其操作汇款，银行工作人员及时联系当地派出所民警前来核实情况。

民警赶到网点后进行核实确认，张女士本次是向一个名为“中国梦”的平台汇款，收款人信息为某银行个人卡号，自称为该平台项目的客户经理，宣称每月投10万元，连续投资6个月，按月返利，最终能获得收益100万元。陪同的女子表示自己也参与了投资，但是仅投资了1000元，近两个月已收到几十元返利，因此推荐给了邻居张女士。通过民警的告诫与劝导，二人最终醒悟，认识到了非法集资的事实，放弃了汇款，成功挽回了10万元损失。该平台实则是不法分子以高额回报为诱饵，通过投资返利和所谓的承诺收益吸引客户入套。

工行威海分行相关负责人表示，本次事件发生于县域网点、涉及中老年客群，防非意识相对薄弱。工行威海分行将进一步提升包括柜面取现和转账汇款业务在内的非法集资风险防控水平，业务办理过程中密切关注客户动态，对于客户在解释资金用途时犹豫不决、含糊其辞或拒绝提供任何信息以及明显存在受他人指使等异常情况，加强业务审核，对判断交易可疑的，及时联系当地公安机关调查核实，与公安、客户一道，织密金融安全防护网。（工行威海分行：李尚蔚）

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