“高薪兼职”藏陷阱：代购兼职，银行卡竟成洗钱通道
发布时间：2025-10-14 10:24:57 | 来源：中国网 | 作者： | 责任编辑：吴一凡“日结200元，只需提供银行卡帮忙转账”——这样看似轻松的兼职广告在校园网站、微信群等社交平台悄然流传，“高薪兼职”的背后，却可能将涉世未深的学生拖入犯罪的深渊。近日，一种以“兼职代购加油卡”、“兼职游戏充值”为名，实为利用学生银行卡进行洗钱的套路正在蔓延，已有相关人员被依法处理。
“帮忙转账”的兼职背后是洗钱陷阱
“当时就想找个简单的兼职赚点生活费。”某高校大一学生小宋回忆起一个月前的经历仍然后悔不已。他在一个学生兼职微信群里看到有人招募“兼职代购加油卡”，声称只需提供银行卡号帮忙收款转账，每日就能获得可观佣金。
“对方说他们是正规公司，收购油卡转卖有差价，需要大量银行卡流水。”小宋信以为真，提供了自己的银行卡。最初几天，他确实收到了几笔小额转账，并按对方指示转出，也拿到了佣金。但很快，他的银行卡因异常交易被冻结。
“我根本不知道那些钱是骗来的。”小宋懊悔地说，“现在卡被冻结，还要配合调查，可能连学业都会受影响。”
犯罪团伙瞄准学生群体，利用其作为“洗钱工具”
此类骗局中，犯罪团伙通过社交平台精准瞄准学生群体，以“高薪”“日结”“简单操作”为诱饵，诱使学生提供个人银行卡或支付账户。犯罪团伙将诈骗、赌博等非法所得转入学生账户，再以购买油卡、游戏点券等不易追查的方式洗白资金。
学生群体社会经验相对不足，金融风险防范意识较弱，且个人银行卡流水通常较为‘干净’，不易被风控系统识别，因此成为犯罪团伙理想的‘工具人’。
丰县检察院办理的以小王为首的洗钱团伙就看到了学生身份这一“bug”，为更好地隐瞒自己的踪迹、逃避公安机关的打击，小王在微信群中大量发布“兼职代购加油卡”、“兼职游戏充值”等兼职信息，以日结可观的“兼职”报酬为幌子吸引大学生，从而让大学生提供银行卡，后安排他人取现转账，以此达到“洗钱”的目的。
小王先后组织他人提供银行卡并取现，帮助转移犯罪资金70余万元，最终小王以犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万五千元。
检察官提醒：提供银行卡法律风险巨大，须警惕“轻松赚钱”陷阱
出租、出借、出售个人银行卡、电话卡均属违法行为，切勿因小利成为犯罪帮凶。一旦发现账户异常，应立即报警并联系银行冻结账户。
面对海量的招聘信息，要保持头脑清醒，对于出租、出借、出售自己的电话卡和银行账户兼职不要做；提供银行卡帮助转账、取现兼职不要做；按照对方安排，去实体店购买黄金、手机、烟酒等实物，再寄到指定地点等等这些兼职都不要做。这些看似门槛低来钱快的工作，看似是正经兼职，实则要么会被骗，要么是在帮助诈骗分子洗钱，从而沦为犯罪分子的工具人。对此，兼职之前可以通过国家企业信用信息公示系统对企业名称进行检索，如果“查无此名”，就要小心谨慎，及时避坑。
（江苏省丰县人民检察院：菅振奖）